Какие документы нужны индивидуальному предпринимателю для прохождения KYB?
Для прохождения процедуры KYB (Know Your Business) индивидуальным предпринимателям (self-employed / sole traders / freelancers / OSVČ и аналогичные формы) необходимо предоставить базовый пакет документов, подтверждающих личность, регистрацию бизнеса и источник средств.
- Основные документы
- Заполненная и подписанная анкета KYB (Know Your Business);
- Свидетельство о регистрации предпринимательской деятельности (Certificate of Incorporation / Business License / Trade Certificate);
- Регистрационный номер предпринимателя или налоговый номер (Business ID / VAT / Tax ID / EIN и аналогичные идентификаторы);
- Паспорт или удостоверение личности владельца бизнеса;
- Документ о постановке на налоговый учёт (Tax Registration / VAT Registration Certificate);
- Лицензия на деятельность, если бизнес осуществляет регулируемые виды услуг (финансовые, инвестиционные, криптовалютные, юридические и др.).
- Банковская и адресная информация
- Банковская справка или выписка по счёту (Bank Statement), не старше 3 месяцев;
- Подтверждение адреса (Proof of Address):
- счёт за коммунальные услуги,
- выписка из банка,
- договор аренды,
- регистрационный документ, содержащий адрес предпринимателя (не старше 3 месяцев).
- Подтверждение основного места ведения деятельности — офис, студия, торговая точка и т.д.
- Подтверждение онлайн-активности
- Скриншот или WHOIS-выписка с информацией о домене (регистратор, владелец, дата регистрации, URL — не старше 3 месяцев);
- Если предприниматель оказывает услуги онлайн — наличие веб-сайта / профиля компании (LinkedIn, Google Business и т.д.);
- Политики AML и KYC (при необходимости) должны быть размещены на сайте предпринимателя, если он работает с клиентами и принимает платежи.
- Представители и доверенные лица
- Если кто-либо действует от имени предпринимателя, предоставить:
- Доверенность (Power of Attorney);
- Паспорт и форму авторизации уполномоченного представителя, с указанием роли и полномочий.
- Финансовая и подтверждающая документация
- Подтверждение источника дохода (Source of Funds) — договоры, инвойсы, налоговые декларации, отчётность;
- Документы, подтверждающие легальность происхождения средств (Proof of Funds);
- При необходимости — финансовая отчётность или выписки за последние 3–6 месяцев.
- Дополнительные документы (по запросу)
В зависимости от страны и сферы деятельности, регулятор может запросить:
- нотариально заверенные копии паспортов и документов;
- переводы документов на английский язык, заверенные нотариально;
- подтверждение регистрации домена и электронной почты для коммуникации с клиентами;
- документ о наличии лицензии, если бизнес связан с платёжными, инвестиционными или юридическими услугами;
- подтверждение наличия офиса или производственной площадки.
Требования к форматам файлов
- Все документы должны быть в формате PDF, JPG или PNG;
- Документы должны быть чётко читаемыми, не старше 3 месяцев;
- При необходимости требуется заверенный перевод на английский язык.
Важно:
После загрузки документов на платформу NBCgate, они проходят внутреннюю проверку на соответствие международным стандартам AML/KYC.
Если какой-либо документ отсутствует — свяжитесь с нашей службой поддержки для уточнения индивидуальных требований.
NBCgate помогает индивидуальным предпринимателям по всему миру пройти KYB быстро и без лишних бюрократических сложностей
Мы делаем процесс проверки прозрачным, безопасным и удобным.
Последнее изменение: 18/11/2025
Спасибо!