Jaké dokumenty potřebuje živnostník k absolvování KYB?

Pro absolvování procedury KYB (Know Your Business) musí živnostníci (self-employed / sole traders / freelancers / OSVČ a podobné formy) předložit základní balíček dokumentů potvrzujících totožnost, registraci podnikání a zdroj finančních prostředků.

1. Základní dokumenty

• Vyplněný a podepsaný dotazník KYB (Know Your Business);
• Osvědčení o registraci podnikatelské činnosti (Certificate of Incorporation / Business License / Trade Certificate);
• Registrační číslo podnikatele nebo daňové číslo (Business ID / VAT / Tax ID / EIN a podobné identifikátory);
• Pas nebo průkaz totožnosti majitele podniku;
• Doklad o registraci k dani (Tax Registration / VAT Registration Certificate);
• Licence k činnosti, pokud podnik poskytuje regulované služby (finanční, investiční, kryptoměnové, právní atd.).

2. Bankovní a adresní údaje

• Bankovní potvrzení nebo výpis z účtu (Bank Statement), ne starší 3 měsíců;
• Potvrzení adresy (Proof of Address):
• účet za komunální služby,
• výpis z banky,
• nájemní smlouva,
• registrační dokument obsahující adresu podnikatele (ne starší 3 měsíců).
• Potvrzení hlavního místa podnikání – kancelář, studio, prodejna atd.

3. Potvrzení online aktivity

• Screenshot nebo výpis WHOIS s informacemi o doméně (registrátor, vlastník, datum registrace, URL – ne starší 3 měsíců);
• Pokud podnikatel poskytuje služby online – existence webových stránek / profilu společnosti (LinkedIn, Google Business atd.);
• Zásady AML a KYC (v případě potřeby) musí být zveřejněny na webových stránkách podnikatele, pokud pracuje s klienty a přijímá platby.

4. Zástupci a zmocněnci

• Pokud někdo jedná jménem podnikatele, je třeba předložit:
• Plnou moc (Power of Attorney);
• Pas a formulář autorizace zmocněného zástupce s uvedením role a pravomocí.

5. Finanční a podpůrná dokumentace

• Potvrzení zdroje příjmů (Source of Funds) – smlouvy, faktury, daňová přiznání, účetní závěrky;
• Dokumenty potvrzující legálnost původu finančních prostředků (Proof of Funds);
• V případě potřeby – finanční výkazy nebo výpisy za posledních 3–6 měsíců.

6. Dodatečné dokumenty (na vyžádání)

V závislosti na zemi a oblasti činnosti může regulátor požadovat:

• notářsky ověřené kopie pasů a dokumentů;
• notářsky ověřené překlady dokumentů do angličtiny;
• potvrzení registrace domény a e-mailu pro komunikaci se zákazníky;
• doklad o existenci licence, pokud se podnikání týká platebních, investičních nebo právních služeb;
• potvrzení o existenci kanceláře nebo výrobního závodu.

Požadavky na formáty souborů

• Všechny dokumenty musí být ve formátu PDF, JPG nebo PNG;
• Dokumenty musí být čitelné a nesmí být starší než 3 měsíce;
• V případě potřeby je vyžadován ověřený překlad do angličtiny.

Důležité:

Po nahrání dokumentů na platformu NBCgate procházejí interní kontrolou shody s mezinárodními standardy AML/KYC.

Pokud nějaký dokument chybí, kontaktujte naši podporu a upřesněte individuální požadavky.

support@nbcgate.com

Zapsat se na konzultaci

NBCgate pomáhá individuálním podnikatelům po celém světě projít KYB rychle a bez zbytečných byrokratických komplikací. 

Děláme proces ověřování transparentním, bezpečným a pohodlným.

Aktualizováno dne: 19/11/2025